Planejamento financeiro sem transformar sua vida em uma planilha.
Com Open Finance, despesas e receitas de contas e cartões são carregadas automaticamente. Você deixa de baixar extratos, conferir faturas e copiar dados — e passa a usar o acompanhamento para entender padrões, definir prioridades e tomar decisões melhores.
Não é necessariamente falta de renda.
É falta de clareza sobre o que fazer com ela.
Quando as decisões financeiras acontecem separadamente, o dinheiro pode até estar entrando — mas a sensação de avanço não acompanha.
Você já tentou controlar tudo em uma planilha
Começa bem, mas baixar extratos, copiar faturas e classificar cada gasto transforma organização financeira em mais uma tarefa cansativa.
Seu patrimônio cresceu, mas não existe uma estratégia única
Investimentos, seguros, financiamento e impostos são tratados isoladamente, sem uma direção comum.
Você quer viver bem agora sem comprometer o futuro
Viajar, proporcionar experiências à família e construir segurança não deveriam ser objetivos concorrentes.
Seu planejamento começa sem trabalho braçal.
A conexão pelo Open Finance mantém a visão financeira atualizada e reduz o trabalho manual ao longo do acompanhamento.
Os dados entram automaticamente.
As decisões continuam humanas.
O sistema reduz o esforço de registrar o passado. Assim, nossos encontros podem se concentrar no que realmente produz mudança: interpretar padrões, entender escolhas e decidir o que fazer a partir dali.
Autoriza o compartilhamento das contas e cartões que deseja acompanhar.
As movimentações são carregadas e reunidas sem baixar extratos, copiar faturas ou alimentar planilhas.
Identificamos padrões, antecipamos escolhas e conectamos o dinheiro aos seus projetos.
A tecnologia organiza o passado.
O método direciona o futuro.
Com os dados atualizados, avançamos por sete movimentos que conectam sua realidade atual aos projetos que você quer realizar.
Mapeie o ponto de partida
Patrimônio, compromissos, renda e realidade atual.
Transforme futuro em projetos
Dê nome, prazo e significado ao que você quer realizar.
Descubra para onde o dinheiro vai
Enxergue padrões e decisões que hoje passam despercebidos.
Defina prioridades e metas
Escolha conscientemente o que vem agora e o que pode esperar.
Invista com propósito
Conecte cada investimento a uma função na sua vida.
Proteja o que foi construído
Prepare planos B para preservar pessoas, renda e patrimônio.
Viaje melhor com milhas
Transforme organização financeira em experiências e liberdade.
Para quem já construiu alguma estabilidade
e quer dar direção ao próximo capítulo.
Que ganham bem, mas sentem que o dinheiro poderia viabilizar muito mais.
Que precisam alinhar prioridades sem transformar dinheiro em fonte de conflito.
Educação dos filhos, imóveis, viagens, aposentadoria e construção patrimonial.
Mas quer conectar carteira, riscos e decisões aos objetivos da vida real.
Orientação técnica sem perder de vista a vida.
Leonardo Santos atua como planejador financeiro CFP® e Financial Advisor, reunindo formação analítica, gestão, comportamento financeiro e credenciais reconhecidas para apoiar decisões com clareza sobre alternativas, custos e relações comerciais envolvidas.
Mais clareza para decidir.
Mais segurança para avançar.
“Mais do que orientar investimentos, ele me ajuda a enxergar minha situação financeira de forma completa, conectando decisões aos meus objetivos de vida.”
“Hoje temos mais controle, segurança e previsibilidade para construir nossos sonhos e tirar nossos planos do papel.”
“Nossa vida financeira mudou completamente. Aprendemos a gastar e a economizar corretamente. Vale muito a pena o investimento.”
Perguntas frequentes.
É seguro conectar minhas contas pelo Open Finance?
A conexão é realizada no ambiente do Open Finance, seguindo os padrões de segurança aplicáveis. Você escolhe quais instituições deseja conectar ao painel.
Preciso estar endividado para começar?
Não. A maioria dos clientes já possui uma vida financeira relativamente estável e busca clareza, organização e método para alcançar objetivos maiores.
O acompanhamento pode ser feito pelo casal?
Sim. O trabalho pode ser individual ou para casais, inclusive quando existem prioridades e formas diferentes de lidar com dinheiro.
Como funciona a frequência dos encontros?
A cadência é definida conforme o perfil e os objetivos. O acompanhamento é recorrente e pode incluir encontros mensais ou quinzenais.
Quanto custa o planejamento?
O investimento é apresentado depois da conversa inicial, pois depende do contexto, da complexidade e dos objetivos — não existe um pacote genérico igual para todos.
É o mesmo que uma consultoria de investimentos?
Não. Os investimentos são uma parte do planejamento, que também considera orçamento, patrimônio, comportamento, proteção, impostos e projetos de vida. A implementação da carteira é uma escolha do cliente. Para quem deseja esse apoio, contamos com uma consultoria parceira, contratada separadamente, com possibilidade de operar por XP, BTG ou Warren. Custos, remuneração e eventuais relações comerciais são apresentados com transparência antes da contratação.
Planejador financeiro, Financial Advisor e CFP®: qual é a diferença?
No Brasil, são termos equivalentes: os dois descrevem o profissional que orienta as finanças de uma pessoa ou família de forma ampla. O que distingue um profissional do outro é a certificação. O CFP® (Certified Financial Planner) é o padrão global da área, presente em dezenas de países e concedido no Brasil pela Planejar. Exige formação superior, aprovação em exame, experiência comprovada e adesão a um código de ética. O atendimento é 100% online, para todo o Brasil. Leia o artigo completo.
Seu próximo projeto precisa de uma direção.
Na conversa inicial, vamos entender sua situação, seus objetivos e avaliar se faz sentido construirmos essa rota juntos.